Ratgeber: Wie du privates Vermögen aufbauen kannst

Tipp! Was empfehlen echte Profis wie Alex Fischer?

„Reicher als die Geissens“ (kostenlos!!), das Buch von Immobilien Investor: Alex Fischer

Ein Vermögen aufzubauen ist in jedem Fall ein Vorteil, gerade mit finanziellen Rücklagen ist man für potenzielle Risiken gewappnet und muss sich weniger Sorgen machen. Doch welche Möglichkeiten gibt es überhaupt, um sich ein nennenswertes Vermögen aufzubauen? Egal ob Lebensversicherung, Steuern sparen oder doch das klassische Immobilien Investment – in dieser Übersicht findest du Tipps und Tricks von Experten sowie Antworten auf all deine Fragen!

Steuern sparen: Einkommen, Körperschaft & Co. – Tipps und Tricks

Du möchtest Steuern sparen? Klassifikation, Einkommen, Umsatz, Coaching – Steuervorteile und -Vergünstigungen sowie Tipps und Tricks zum Thema „Steuern sparen“ sind für Unternehmer, Freiberufler, Rentner & Co. essenziell, um bei den vielen Gesetzen und Richtlinien im Steuerrecht nicht den Überblick zu verlieren. Denn obwohl das Wort „Steuer“ eigentlich jedem ein Begriff ist, wissen oft nur wenige, was Steuern eigentlich genau sind. Welche Steuern gibt es? Für was zahlen wir Steuern und wie viel? An wen zahlen wir Steuern? Welche Steuertricks und Steuerspartipps gibt es? Und ganz wichtig: Wie funktioniert Steuern sparen überhaupt und welche Steuerspar-Tools sollte ich nutzen? Das und einiges mehr erfährst Du nachfolgend, einfach und schnell.

• Vermögensaufbau: Steuern sparen

Kapitalanlage Lebensversicherung: Risken & Vermögensaufbau

Lebensversicherungen lassen sich grundsätzlich in zwei Typen unterteilen: die Risikolebensversicherung und die kapitalbildende Lebensversicherung. Lebensversicherungen zeichnen sich vor allem als bester Schutz für Partner und Kinder aus – Stichwort Risikolebensversicherung. Doch sie können noch mehr, zum Beispiel Vermögensaufbau fürs Alter aufbauen (Kapitallebensversicherung). Inwiefern eine Lebensversicherung als Kapitalanlage sinnvoll ist und vieles mehr rund um das Thema Lebensversicherung erfährst du hier.

• Vermögensaufbau: Kapitalanlage Lebensversicherung

Video Tipps: Von Grundlagen bis Altersvorsorge

Wer etwas über Vermögensaufbau lernen möchte, aber nicht die Zeit oder Muße hat, sich in eine Lektüre einzulesen, der ist hier genau richtig. Wir haben für dich informative Video Empfehlungen zu Themen wie Vermögensaufbau Grundlagen, Finanzen oder auch der Altersvorsorge zusammengestellt. Darin klären Experten und Profis Fragen rund um das Thema Vermögensaufbau und teilen ihr Wissen und ihre Erfahrungen mit dir.

Vermögensaufbau Grundlagen: Tipps, 1×1, Regeln & Fehler

Du hast keine Lust für dein Geld zu schuften? Du möchtest dein Geld für dich arbeiten lassen und endlich ein Vermögen aufbauen? Wir haben für dich die besten Buchtipps zusammengetragen, mit denen du lernen kannst, wie auch du endlich zum Vermögensaufbau kommst. Passives Einkommen, Aktien, Investitionen, Immobilien und ETFs, all diese Begriffe und Strategien werden in den Videos erläutert und erklärt. Mit diesem Know How kann jeder etwas dazulernen, sein Vermögen auf- oder ausbauen oder auch einfach zielgerichtet fürs Alter vorsorgen. Anschauen lohnt sich!

• Video Tipps: Vermögensaufbau Grundlagen

Passives Einkommen: Immobilien, Vermietung und mehr

Passives Einkommen ist ein Begriff, den man kennen sollte, wenn man mit Immobilienvermietung oder Ähnlichem zutun hat. Aber nicht nur in der Immobilienwelt kann man passives Einkommen generieren, sondern auch in anderen Bereichen. Wie das bei Immobilien funktioniert, mit was für einem passiven Einkommen man hier planen kann, aber auch welche Möglichkeiten es weiterhin gibt, passives Einkommen zu erhalten, erfährst du in diesen Video-Empfehlungen

• Video Tipps: Passives Einkommen

Rente: Verstehen und Fehler vermeiden – Tipps von Experten

Die Rente ist für viele – gerade junge – Menschen oft ein leidiges Thema. Man schiebt es gern zu lange auf, weil man sich nicht mit dem Thema Rente beschäftigen möchte. Doch gerade Altersvorsorge, die Einzahlung in die Rentenkasse und ähnliches sind durchaus Themen, mit denen man sich frühzeitig beschäftigen sollte. Vor allem jetzt, wo die Renten in den kommenden Jahrzehnten vermutlich immer weiter sinken werden, sollte man rechtzeitig vorsorgen. In diesen Videos bekommst du Tipps und Tricks von Experten rund um das Thema „Rente verstehen“.

• Video Tipps: Rente

Altersvorsorge: Möglichkeiten, Anlage, Tipps & Unabhängigkeit erreichen

Das Thema Altersvorsorge gehört zu den wichtigsten Themen um die sich Deutsche Gedanken machen. Bereits in jungen Jahren wird man darauf aufmerksam gemacht für später vorzusorgen. Doch wie genau mache ich das? Wann fange ich mit der Altersvorsorge an? Welche Fehler sollte ich vermeiden? Wo kann ich mit Tipps holen? Und warum benötige ich überhaupt eine Vorsorge? Auf all diese Fragen und mehr geben wir dir hier eine Antwort.

• Video Tipps: Altersvorsorge

Erfolgreich investieren: Investment, Tipps, Strategien, Fehler und mehr

Erfolgreiches Investieren ist ein Traum vieler Leute. Doch so einfach wie es scheint, ist es leider nicht. Wie kannst du als Anfänger in die Investmentbranche starten? Was musst du beachten und welche Fehler musst du versuchen zu vermeiden? Worin lohnt es sich zu investieren? Und was bedeutet der Begriff “Investment“ überhaupt? Wir klären dich mit Videos inklusive Tipps und Tricks von Experten auf!

• Video Tipps: Erfolgreich investieren

Finanzen: Grundlagen, Organisation, Apps, Risiko, Tricks & Co.

Finanzen sind in der heutigen Gesellschaft ein sehr wichtiges Thema, mit dem im Prinzip jeder Bürger auf die eine oder andere Weise in Berührung kommt. Wir erklären euch die gängigsten Begriffe der Finanzwelt und geben Hinweise zu Krediten, Tagesgeldern, Aktien usw. Wer wissen möchte, wie Geldanlagen funktionieren, welche verschiedenen Finanzprodukte es gibt und welche Kreditkarte besonders empfehlenswert ist hier richtig.

• Video Tipps: Finanzen

Buch Tipps: Fragen beantwortet – Finanzen, Investment & mehr

Im folgenden findest du die erfolgreichsten und am besten bewerteten Bücher (Amazon) rund um das Thema Vermögensaufbau. Egal ob passives Einkommen oder erfolgreiches Investieren: wenn du auf der Suche nach einer inspirierenden und informativen Lektüre zum Thema Vermögensaufbau bist, dann solltest du in unseren Buchlisten fündig werden. Profitiere von der Erfahrung und dem Wissen von Profis, dass sie in diesen Büchern mit den Leser*innen teilen.

Vermögensaufbau Grundlagen: Geld sparen, ETFs und mehr

Du hast keine Lust für dein Geld zu schuften? Du möchtest dein Geld für dich arbeiten lassen und endlich ein Vermögen aufbauen? Wir haben für dich die besten Buchtipps zusammengetragen, mit denen du lernen kannst, wie auch du endlich zum Vermögensaufbau kommst. Sollten dir Bücher zu umständlich sein, findest du hier auch noch den Link zu einer Zusammenstellung von Videos zu dem Thema.

• Buch Tipps: Vermögensaufbau Grundlagen

Finanzen: Aktien, Vermögenzuwachs, Tricks und mehr

Jeder Mensch muss sich früher oder später mit ihnen auseinandersetzen: Finanzen. Doch was gehört eigentlich alles zum Thema Finanzen? Was sollte man bei der Behandlung seiner Finanzen unbedingt beachten und welche Vorteile kann man unter Umständen für sich herausschlagen? Wir haben für dich Buchtipps mit Literatur von Experten zusammengetragen, die dir ihre Tricks verraten und dir die Welt der Finanzen veranschaulichen und erklären können. Lerne hier alles rund um das Thema Finanzen, Strategien, Aktien und vieles mehr!

• Buch Tipps: Finanzen

Erfolgreich investieren: Tipps und Trick um Gewinn zu erzielen

Erfolgreiches Investieren ist ein Traum vieler Leute. Doch so einfach wie es scheint, ist es leider nicht. Wie kannst du als Anfänger in die Investmentbranche starten? Was musst du beachten und welche Fehler musst du versuchen zu vermeiden? Worin lohnt es sich zu investieren? Und was bedeutet der Begriff “Investment“ überhaupt? Wir stellen euch die besten Bücher zum Thema Investment und erfolgreichem Investieren vor!

• Buch Tipps: Erfolgreich investieren

Passives Einkommen: Immobilien, Investment und Experten-Tipps

Für wen klingt das nicht verlockend: Geld verdienen „ohne etwas dafür zu tun“. Doch ganz so leicht ist es natürlich nicht. Wer passives Einkommen generieren und sich somit ein Vermögen aufbauen möchte, der muss strategisch vorgehen und viele Faktoren berücksichtigen. Immobilien beispielsweise können oft ein guter Weg sein, um passives Einkommen zu erlangen. Doch wie man eine Immobilie kauft und vermietet, oder generell passives Einkommen erzielen kann, dazu haben sich Experten in diversen Büchern geäußert. Wir haben für dich die best-bewerteten Bücher mit Tipps und Tricks von Profis für dich zusammengetragen.

• Buch Tipps: Passives Einkommen

Rente: Fürs Alter vorsorgen und Fehler frühzeitig vermeiden

Früher oder später muss sich jeder mit der Rente beschäftigen. Wie das Rentensystem funktioniert, wann und wo du dich am besten informierst, welche Fehler du vermeiden kannst und welche Tipps es gibt um die Rente zu vermehren, zeigen wir dir in unserer Liste mit Buchempfehlungen von Büchern der Experten rund um das Thema Rente. Außerdem geben wir dir Einblicke in Anlagemöglichkeiten und die Riesterrente.

• Buch Tipps: Rente

Altersvorsorge: Finanzplan, Vorsorgebedarf, Erklärung und mehr

Das Thema Altersvorsorge gehört zu den wichtigsten Themen um die sich Deutsche Gedanken machen. Bereits in jungen Jahren wird man darauf aufmerksam gemacht für später vorzusorgen. Doch wie genau mache ich das? Wann fange ich mit der Altersvorsorge an? Welche Fehler sollte ich vermeiden? Wo kann ich mir Tipps holen? Und warum benötige ich überhaupt eine Vorsorge? Auf all diese Fragen und mehr geben wir dir hier eine Antwort, mit Buch-Empfehlungen von Experten, die ihr Know-How mit dir teilen.

• Buch Tipps: Altersvorsorge

Tipp! Immobilien XXL: Kapitalanlage, Verkauf & Co.

Die Welt der Immobilien ist komplex und vielseitig. Wer hier den Überblick behalten und keine Fehler machen will, der sollte sich gut vorbereiten und möglichst viele offene Fragen rechtzeitig klären. Egal ob man eine Immobilie bauen, kaufen und vermieten oder selbst bewohnen möchte, oder auch eine Immobilie als Kapitalanlage einsetzen möchte, um passives Einkommen zu generieren: Die Vorbereitung ist das A&O. Hier findest du Artikel, sowie Buch und Video Tipps mit erfolgreichen und hilfreichen Büchern und Videos rund um das Thema Immobilien – inklusive Tipps und Tricks von Profis und Experten.

• Buch und Video Tipps: Immobilien XXL

Lebensversicherung: Erklärung

Wir beantworten deine Fragen:

• Wie funktioniert die Lebensversicherung?
• Wie sinnvoll ist eine Lebensversicherung?
• Kann man sich die Lebensversicherung auszahlen lassen?
• Was ist der Unterschied zwischen Risikolebensversicherung und Kapitallebensversicherung?

Für wen ist eine Lebensversicherung sinnvoll? Mit dem Abschluss einer Lebensversicherung sorgst du als Sparer nicht nur für das eigene Alter vor, du sicherst auch deine Familie finanziell ab.

Für wen ist eine Lebensversicherung sinnvoll?

Je nach persönlichem Familien- und Berufsstand kommen unterschiedliche Lebensversicherungen infrage.

• Junge Familien – Risikolebensversicherung wenn der Hauptverdiener ausfällt ist für alle gesorgt
• Selbstständige – Kapitallebens­versicherung und Risikolebensversicherung für Familie und eventuell ausstehende Kredite (Firma, Immobilie, etc.)
• Arbeitnehmer – Kapitallebensversicherung mit Vorteil des Vermögensaufbaus (als Zuschuss zur späteren Rente)

Privater Risikoschutz ist für alle unverzichtbar, die nicht vollkommen allein durchs Leben gehen. Wer Kinder hat, einen Ehepartner oder andere nahe Angehörige, der kann durch eine Lebensversicherung Schutz bieten. Auch wenn du ein Haus baust oder eine Firma gründet sollte sicher gehen, dass im Fall des Falles für deine Liebsten gesorgt ist.

Warum ist das sinnvoll? Solltest du sterben können deine Angehörigen beispielsweise den Kredit für das Haus ab bezahlen oder die Ausbildung der Kinder lässt sich weiterhin finanzieren.

Vorteile

• Kapital Sicherheit
• Schutz für Hinterbliebene im Todesfall
• Vermögensaufbau (bei Kapitallebensversicherung)

Die Kosten der abgeschlossenen Versicherung hängt von deinem individuellen Ziel der Absicherung und von der vereinbarten Laufzeit ab.

Tipp! Aufgrund der aktuellen Niedrigzinsphase empfiehlt sich eine fondsgebundene Lebensversicherung.

Zinsentwicklung der Lebensversicherer

Hier siehst du die laufende Verzinsung der Lebensversicherer in Deutschland von 2000 bis 2019.

Quelle: Statista

Werfen wir einen genaueren Blick auf die wesentlichen Unterschiede der beiden Typen: Risiko- und Kapitallebensversicherung.

Kapitalbildenden Le­bens­versicherung: Schutz und Vermögensaufbau

Solltest du ein hohes Alter erreichen, dann kannst du mit einer mit einer kapitalbildenden Le­bens­versicherung gleichzeitig für später sparen.

Mit einer Kapitallebens­versicherung kannst du dich absichern oder Geld für das Alter ansparen, Stichwort Altersvorsorge. Eine abgeschlossene Le­bens­versicherung mit Spareffekt schafft beides zugleich, ist relativ günstig und wirft Rendite ab.

Sie ist für dich ideal wenn du deinen hinterbliebenen absichern oder du selbst Vermögen für das Alter aufbauen willst. Zudem gibt es Steuervorteile für die Lebensversicherung aber auch ein paar Zinsen (wenn auch gering bei aktuellen Neuverträgen).

• Kapitallebensversicherung ist Schutz für Hinterbliebene
• Sie baut Vermögen für dein Alter auf (spätere Auszahlung)
• Kosten: Im Schnitt ab 50 Euro im Monat (600 Euro im Jahr)

Risikolebensversicherung: Schutz auch für Kredite

Mit einer Risiko­le­bens­versicherung kannst du vor allem deine Liebsten schützen. Risikolebensversicherungen sichern deine nächsten Angehörigen für den Fall deines Todes finanziell ab. Die Konditionen sind für alle erschwinglich und im Schnitt bei Anbietern schon für 2.30 Euro – 2.85 Euro / Monat erhältlich.

Eine Risikolebensversicherung ist für dich perfekt, wenn deine Hinterbliebenen rundum abgesichert sein sollen (Beispiel: gekauftes Haus, Restschuld muss beglichen werden um das Haus nicht zu verlieren). Tipp! Die Risikolebensversicherung deckt nicht nur den Kredit einer Immobilie, alle Kredite und Darlehen werden durch sie abgesichert.

• Kosten: Im Schnitt ab circa 2.50 Euro im Monat (30 Euro im Jahr) bei 100.000 Euro Versicherungs­summe und 10 Jahre Vertragslaufzeit

Vermögensbildung und Auszahlung

Wer die Lebensversicherung nicht nur als Risikoschutz sieht, sondern auch als Geldanlage, für den sind insbesondere die Konditionen der Auszahlung interessant.

Einer der wichtigsten Fakten, wenn es um die späteren Auszahlung geht. Die Auszahlung der Lebensversicherung muss nur geringfügig versteuert werden. Damit ist sie besondern interessant, um die spätere eigene Rente aufzubessern.

Wie viel du am Ende bekommst, hängt von der individuell geschlossenen Versicherung ab. Parameter wie Alter, Laufzeit, Summe und Gesundheit spielen eine Rolle. Bist du beispielsweise Raucher, zahlst du einen deutlich höheren Beitrag als Nichtraucher.

Wie berechnet sich der Beitrag der Lebens­versicherung?

1. Alter bei Vertragsabschluss
2. Laufzeit (insbesondere bei der Risikolebensversicherung)
3. Gesundheitszustand
4. Versicherungssumme

Statistik und Zinsen

Beitragseinnahmen der Lebensversicherungen

Rückblicken siehst du hier die Entwicklung der Beitragseinnahmen der Lebensversicherungen in Deutschland von 1980 bis 2018 (in Millionen Euro).

Quelle: Statista

Vertragsbestandes in der Lebensversicherer

Struktur des Vertragsbestandes in der Lebensversicherung in Deutschland von 1990 bis 2018 nach der Versicherungsart.

Quelle: Statista

Laufende Verzinsung

Hier siehst du die laufende Verzinsung der Lebensversicherer in Deutschland von 2000 bis 2019.

Quelle: Statista

Zinsentwicklung der Lebensversicherer

Laufende Verzinsung ohne Schlussüberschuss und Beteiligung an Bewertungsreserven | Quelle: Assekurata (Stand: Februar 2019)

Sparsamste Versicherer – Vergleich

Das sind die sparsamsten deutsche Lebensversicherer nach dem Anteil der Abschluss- und Verwaltungskosten an den gebuchten Beiträgen im Jahr 2009.

Quelle: Statista

Teuerste Versicherer – Vergleich

Hier siehst du die teuersten deutschen Lebensversicherer nach dem Anteil der Abschluss- und Verwaltungskosten an den gebuchten Beiträgen im Jahr 2009.

Quelle: Statista