Immocation Podcast: Echte Stories

Im „immocation Podcast“ erfährst du, wie du erfolgreich Vermögen durch Immobilien aufbauen kannst, sei es als Altersvorsorge, Grundlage für finanzielle Freiheit, Frührente oder sogar als Vollzeitbeschäftigung. Hier teilen die Gastgeber Geschichten von ihren Coaches und aus der Community und bieten exklusive Inhalte, darunter ausgewählte YouTube-Serien, um dein Wissen über Immobilieninvestitionen zu erweitern und dich auf dem Weg zum Erfolg zu unterstützen.

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Der Immopreneur Podcast

„Der Immopreneur Podcast“ – Wenn du dich für Immobilienentwicklung und das Immobilienunternehmertum interessierst, dann ist „Der Immopreneur Podcast“ genau das Richtige für dich. Hier erfährst du aus erster Hand von erfolgreichen Immobilienunternehmern, wie sie ihre Projekte analysieren, Deals abschließen und ihre Immobilienunternehmen aufbauen. Egal, ob du selbst den Schritt in die Immobilienbranche wagen möchtest oder einfach mehr über dieses spannende Feld erfahren möchtest, dieser Podcast bietet dir inspirierende Geschichten und wertvolle Einblicke in die Welt der Immobilienunternehmer.

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Cash & Flow: News

Von Lösungen für Wohnraummangel durch Aldi Supermärkte bis zu Airbnb Tipps aus Ibiza. Bei Cash & Flow, dem Immobilien Podcast von Immobiilen-Erfahrung.de geht es um News und Grundlagen für den Immobilien Einstieg. Folgen wie „Mit 5.000 € investieren“ zeigen, wie man sogar mit „Kleingeld“ investieren kann. Du erhältst wertvolle Tipps und bewährte Strategien, um das Potenzial deiner Investitionen zu maximieren.

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Immo Insider: Breites Spektrum

„Immo Insider“ – Tauche ein in die Welt der Immobilienfinanzierung mit dem Podcast „Immo Insider“. Hier erhältst du umfassende Informationen über verschiedene Finanzierungsmöglichkeiten, Tipps zur Auswahl des richtigen Kreditgebers und wichtige Aspekte, die du bei der Immobilienfinanzierung beachten solltest. Dieser Podcast ist ein unverzichtbares Werkzeug für alle, die ihre Immobilienprojekte erfolgreich finanzieren möchten.

Von Engels & Völkers:

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Der Vermieter Podcast: Sagt alles

„Der Vermieter Podcast“ – Der Vermieter Podcast ist eine wertvolle Ressource für alle Vermieter und diejenigen, die daran interessiert sind, in die Vermietung von Immobilien einzusteigen. Hier werden alle relevanten Themen rund um die Vermietung behandelt, einschließlich rechtlicher Aspekte, Mietverträge, Mieterauswahl, Mietermanagement und Optimierung der Mieteinnahmen. Egal, ob du bereits Vermieter bist oder darüber nachdenkst, eine Immobilie zu vermieten, dieser Podcast bietet dir praktische Tipps und hilfreiche Einblicke, um deine Vermietungsaktivitäten erfolgreich zu gestalten.

Von ImmoScout24:

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Immobilien Investor Podcast

„Der Immobilieninvestor“ – Der Immobilieninvestor ist ein Podcast, der sich auf nachhaltige Immobilieninvestitionen spezialisiert hat. Hier lernst du, wie du renditestarke Objekte findest, welche Investmentstrategien erfolgreich sind und wie du dein Immobilienportfolio nachhaltig gestaltest. Der Podcast bietet wertvolle Einblicke in die Welt des nachhaltigen Immobilieninvestments.

Von Alex Fischer:

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Old But Betongold

„Old But Betongold“ – Fabian Fröhlich, der sich selbst als sympathischen „Macher“ bezeichnet, gibt in seinem Podcast einfach anwendbare Tipps zu Immobilien, Investments und Entrepreneurship. Mit seiner Hands-on-Mentalität und lockeren Art spricht er vor allem die jüngere Generation an, die sofort starten möchte, um finanziellen Wohlstand durch clevere Immobilienstrategien zu erreichen. Obwohl der Podcast seit 2021 keine neuen Folgen mehr hat, sind die alten Episoden definitiv hörenswert und bieten wertvolles Wissen für den langfristigen Erfolg.

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L’Immo: Immobilien- und Wohnwirtschaft

„L’Immo“ – Die Immobilienbranche erlebt einen Wandel. In unserem Podcast hören Sie führende Köpfe, die über Herausforderungen, politische Entscheidungen, Lösungsansätze und neue Entwicklungen sprechen. Dirk Labusch und Iris Jachertz, die Chefredakteure von „immobilienwirtschaft“ und „DW Die Wohnungswirtschaft“, stellen aktuelle und persönliche Fragen. Bleiben Sie informiert über die Immobilienbranche.

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Immobilien Wiki: Das Grundwissen

Beliebte Beiträge aus dem Immobilien Wiki: Das Wiki umfasst eine Vielzahl von Fachbegriffen und Informationen rund um das Thema Immobilien. Der Podcast „Immobilien Wiki“ wählt diejenigen Beiträge aus, die von anderen Hörern wie dir am meisten nachgefragt und gelesen werden. So hast du die Möglichkeit, dich auf die relevantesten Themen zu konzentrieren und dein Verständnis für die Immobilienbranche gezielt zu vertiefen.

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Die besten Immobilien Apps

Verpasse nicht die Chance, von diesen großartigen Immobilien-Podcasts zu profitieren! Lerne, investiere und verwalte Immobilien mit dem Podcast „Cash & Flow“, während der Podcast „Immobilien Wiki“ dir die wichtigsten Fachbegriffe auf verständliche Weise erklärt.

Höre sie kostenlos auf Plattformen wie Apple Music, Spotify, Amazon, Deezer und vielen anderen. Nutze deine Zeit effektiv, indem du dein Wissen im Immobilienbereich beim Pendeln, in deiner Mittagspause oder bei einem entspannenden Spaziergang erweiterst. Starte jetzt und baue dein Immobilien-Knowhow Schritt für Schritt auf!

Viel Spaß beim Lernen!

Karl Who? Der Kult um Karl Lagerfelds Wohnraum

Wer „Karl“ hört und in Gedanken sofort eine schwarze Sonnenbrille, einen straffen weißen Zopf und einen steifen Kragen zeichnet, der kennt die Modeikone Lagerfeld – und versteht, warum sein Pariser Apartment für eine schwindelerregende Summe unter den Hammer kam. Fünf Jahre nach seinem Tod hat sein Zuhause für ein fulminantes Finale gesorgt: Verkauft für knackige zehn Millionen Euro, und das ist kein Schnäppchenpreis, das ist ein Statement!

Kennst du schon unsere FIV App? Teste dein Wissen, geht auch online:

Teste dein Wissen! Karl Lagerfeld Quiz

Das Bieter-Battle! Von 5.3 auf 10 Mio US-Dollar!

Wie läuft eigentlich so eine Versteigerung ab?

Bei einer Versteigerung geht’s rund! Man startet mit einem Betrag, der im Falle von Lagerfelds Luxus-Liebe schon bei 5,3 Millionen Euro lag. Dann heißt es, Pokerface aufsetzen und hoffen, dass die anderen Bieter nicht merken, wie sehr man das Stück haben will. Schließlich steigen die Preise, die Herzen schlagen höher, und wenn das letzte „Verkauft!“ fällt, weiß man, das ist mehr als nur ein Kauf – das ist ein Event.

Im Herzen von Paris: Live dabei, wenn Millionen fließen

Zwei Videos haben die Live-Action direkt aus Paris in die Welt getragen. Wie bei einer Modenschau saßen Fashion-Victims und Immobilien-Mogule auf der digitalen Front Row, während die Gebote für das Lagerfeld-Loft durch die Decke schossen. Was für eine Show! Man konnte fast spüren, wie Karl irgendwo mit einem ironischen Lächeln das Spektakel beobachtete.

Lagerfeld war schon in der Paris Fashion Week der Magnet, er ist es heute noch.

Mehr als nur vier Wände: Lagerfelds Apartment als Style-Symbol

Klar, das Apartment hat Stil – wie alles, was Karl berührte. Aber es geht um mehr: um das Lebensgefühl, das der Designer verkörperte. Jede Ecke, jeder Blick aus dem Fenster auf die Seine erzählt eine Geschichte von Fashion, von Kunst, von Paris. Wer hier wohnt, kauft nicht einfach nur Quadratmeter, sondern ein Stück Modegeschichte.

Karl who?!

Karl Lagerfelds Einfluss auf die Modewelt war gewaltig – er war nicht nur Kreativdirektor von Chanel, sondern auch ein visionärer Designer, der es verstand, Tradition und Innovation zu vereinen. Sein Apartment? Ein Spiegelbild seines Wesens: elegant, extravagant und mit einer Prise Extravaganz. Und wer weiß, vielleicht ist das neue Kapitel dieses Ortes genauso spannend wie das letzte. Eines ist sicher: Der Geist von Karl weht weiter durch die Räume, während irgendwo da draußen, in einem neuen Zuhause, ein Fan in seinen legendären Lederhandschuhen kichert.

Designer durch und durch.

Eines der letzten Interviews

Eines der letzten Interviews mit Karl.

„Becoming Karl Lagerfeld“ auf Hulu: Der Teaser ist da!

Freu dich auf eine spannende Reise in die Welt der Mode mit „Becoming Karl Lagerfeld“. Hulu hat gerade den Teaser zur neuen Serie veröffentlicht, die uns tiefe Einblicke in das Leben und Schaffen des Modegenies Karl Lagerfeld verspricht. Der Teaser gibt einen ersten Vorgeschmack auf die mit Spannung erwartete Serie.

• „Becoming Karl Lagerfeld“

Checkliste: Ziele und Kriterien der ersten Eigentumswohnung

Beim Kauf der ersten Immobilie sollte man eine gut überlegte Entscheidung treffen. Man sollte sich ein Ziel stecken, welche Kriterien für einen in einer Immobilie die größte Rolle spielen und auf gar keinen Fall aus emotionalen Gründen kaufen. Triff deine Entscheidung aufgrund von betriebswirtschaftlichen Fakten und Kennzahlen, die sich gut vergleichen lassen.

Im folgenden Beitrag haben wir dir die Punkte für die Zielsetzung beim Kauf einer Immobilie aufgeschlüsselt. Hier unsere elf Punkte in kurzen Fragen zusammengefasst:

1. Eigennutz oder doch Kapitalanlage?
2. Wie hoch ist der maximale Kaufpreis?
3. Wie niedrig ist die minimale Rendite?
4. Soll ich vermietet oder unvermietet kaufen?
5. Welche Städte kommen infrage?
6. Was ist der perfekte Standort?
7. In Bestand oder Neubau investieren?
8. Wie alt darf eine Immobilie sein?
9. Wie groß muss eine Immobilie sein?
10. Erbpacht?
11. Sozialbindung oder Nachbindung?

Step 1 – Eigennutz oder doch lieber Kapitalanlage?

Wie schon in unserem Artikel zum Thema Eigennutz vs. Kapitalanlage erklärt, ist es immer besser, vor allem die erste Immobilie als Kapitalanlage zu nutzen. Denn, bei Eigennutz trägt man immer zu 100% der laufenden Betriebskosten selbst. Kapitalanleger dagegen lassen primär den Mieter und das Finanzamt zahlen.

• Hier findest du alles zum Thema Eigennutz vs. Kapitalanlage

Hier in kurz, was Eigennutz und Kapitalanlage bedeuten:

• Eigennutz: 100% für Kosten selbst verantwortlich
• Kapitalanlage: Mieter und Finanzamt zahlen

Step 2 – Wie hoch sollte der maximale Kaufpreis sein?

Diese Frage hängt von vielen Faktoren ab. Das wichtigste Kriterium ist aber wohl die Bonität in Bezug auf Vermögen, sowie die monatliche Vermögensbilanz und das Eigenkapital. Dies alles sind entscheidende Faktoren für deine Bank, wenn es um die Entscheidung der Finanzierung geht.

• Lies hier mehr zum Thema maximaler Kaufpreis.

Hier kurz die wichtigsten Faktoren im Überblick:

• Bonität
• monatliche Vermögensbilanz
• Eigenkapital

Step 3 – Wie niedrig darf die minimale REndite sein?

Du willst aus deiner Wohnung den größtmöglichen Profit herausschlagen. Wie hoch muss die Mietrendite mindestens sein, dass der Mieter die Immobilie im Idealfall abzahlt und man selbst nicht für Tilgung und Zinsen aufkommen muss?

• Lies hier mehr über minimale Bruttomietrendite.

Hier in Kürze die Formel zur Berechnung der Bruttomietrendite:

Formel: Jahresmiete / Kaufpreis x 100 = Bruttomietrendite

Dieses Ziel nennt man auch effizienter Vermögensaufbau. Dementsprechend hoch sollte auch die Bruttomietrendite einer Rendite Immobilie sein.

Step 4 – Ein Objekt vermietet oder unvermietet kaufen?

Wenn man eine Wohnung zum Eigenbedarf kauft, ist es immer ratsam, unvermietet zu kaufen. Die Ausnahme: Kündigung auf Eigenbedarf. Für Kapitalanleger allerdings wäre eine unvermietete Immobilie viel zeitaufwendiger, da man sich um neue Mieter kümmern muss.

• Lies hier alles zum Thema vermietet oder unvermietet kaufen.

Unvermietet kaufen als Kapitalanlage:

Hier in kurz die Vor- und Nachteile!

Vorteile:

• Renovierungsarbeiten: Sofort durchführbar und absetzbar
• Nutzung des eigenen Mietvertrags
• Marktüblicher Mietpreis

Nachteile:

• Leerstand zu Beginn: Mietausfall
• Aufwand für Renovierung

Vermietet kaufen als Kapitalanlage:

Vorteile:

• Kein Zeitaufwand für Neuvermietung
• Zahlungsmoral und Verhalten der bestehenden Mieter ist bekannt
• Geringes Risiko auf Leerstand

Nachteile:

• Vermietung meist unter aktuellem Marktwert
• Bestehende Mietverträge müssen übernommen werden

Step 5 – Welche Städte kommen in Frage?

A-, B- oder C- Lage, wo kaufe ich am besten meine Immobilie? Die zentrale Frage hierbei ist, ob ich mich für eine Investment-Immobilie oder eine Rendite Immobilie entscheide.

• Lies hier mehr zu Lagearten.

A-, B- oder C- Lage

Hier ein kurzer Überblick, wie welche der drei Lagearten definiert ist:

• A-Lage (einfach: Metropole)
• B-Lage (einfach: Großstadt / Stadt mit positiver Entwicklung)
• C-Lage (einfach: Kleinstadt / Land in Stagnation)

Wo kaufe ich welche Immobilie?

Die verschiedenen Lagetypen vergleichen Gebiete. Höhere Renditen gehen mit geringerer Wertsteigerung einher. Deshalb wählt man, je nach Lage, zwischen Rendite oder Investment Immobilie.

• Investment Immobilie: Nur in A- Lage zu finden
• Rendite Immobilie: Gute B- oder auch C- Lage

Makro-, Meso-, Mikro- Lage

Nach dem Vergleich der A-, B- oder C- Lage, wird nun Hierbei werden Stadtteile und die konkrete Nachbarschaft verglichen

• Lies hier alles zu Makro- Meso- Mikro- Lage.

Hier kurz im Überblick:

• Makro-Lage (A-, B- und C-Lage, also wo im Land / welche Stadt?)
• Meso-Lage (wo in der Stadt)
• Mikro-Lage (exakte Lage)

Step 6 – Was ist der perfekte Standort?

Wo genau soll ich meine erste Immobilie kaufen? Eigennutzer und Kapitalanleger, sowie Rendite Objekte oder Investoren mit dem Ziel der Wertsteigerung, dementsprechend fällt auch die Entscheidung des perfekten Standorts anders aus. Hier gehen wir nochmals in die Analyse, um dir die Suche nach dem besten Standort für deine Ziele zu erleichtern!

• Der perfekte Standort

Step 7 – In Bestand oder Neubau investieren?

Wenn man eine Wohnung kauft, fragt man sich, neben der Frage nach Eigennutz oder Kapitalanlage und Rendite oder Investment Immobilie, ob man in Bestand oder Neubau investieren soll. Beide Formen haben ihre Vor- und Nachteile. Welche das sind, lernst du in diesem Artikel kennen.

• Lies hier alles zu Bestand oder Neubau.

Vorteile von Neubau

• Aktueller Stand der Technik
• Geringes  Risiko für Instandhaltung und Reparaturen
• Mitbestimmung beim Innenausbau

Nachteile von Neubau

• Höherer Kaufpreis und Kaufnebenkosten
• Geringere Mietrendite
• Hoher Wertverlust zu Beginn
• Weitere Kosten für öffentliche Erschließung

Step 8 – Wie alt darf eine Immobilie sein?

Du willst in einen Altbau investieren? Dann musst du vor dem Kauf einiges beachten. Alte Immobilien bringen einige Vor-, aber auch Nachteile mit sich. Wir haben dir hier einen kurzen Überblick über alle Fakten der verschiedenen Baujahre im Vergleich zusammengetragen.

Das Alter einer Immobilie ist ein entscheidender Faktor, wenn es um den Kauf eines Objektes geht. Doch welche Unterschiede und Mängel gibt es, je nach Alter und Baujahr einer Immobilie? Lohnt es sich, in ein in die Jahre gekommenes Haus oder Wohnung zu investieren?

• Baujahr und Zustand

Step 9 – Wie Groß muss eine Immobilie sein?

Wie groß sollte meine erste Immobilie sein? Mikroapartment, 2, 3 oder sogar noch mehr Zimmer? Diese Frage wird hier durch einen Vergleich von Wohnfläche für Eigennutz und Kapitalanlage beantwortet. Generell ist die Quadratmeteranzahl und die Zimmeraufteilung besonders wichtig.

• Lies hier alles zum Thema maximale Größe einer Immobilie.

Hier kurz eine Zusammenfassung der Kriterien für Eigennutzer:

• Wohlfühlen hat Priorität
• Ausreichend Wohnfläche für die Zukunft einplanen, bspw. Familienplanung
• Fläche nicht zu überdimensioniert > Kaufpreis, Nebenkosten
• Ausstattung lässt sich später noch verbessern

Hier die drei Ziele für Kapitalanleger im Überblick:

1. hohe Mietrendite
2. gute Vermietbarkeit
3. wenig Leerstand

Step 10 – Ist eine Erbpacht nötig?

Wenn man sich zum ersten Mal mit dem Thema Erbpacht beschäftigt, kommen viele Fragen auf. Was ist eine Erbpacht und ist die Erbpacht sinnvoll? Auch will man wissen, ob man die Kosten der Erbpacht, die Erbpachtzins von der Steuer absetzen kann? Hier werden alle deine Fragen beantwortet.

• Lies hier mehr zu Erbpacht.

Hier die Erbpacht in Kürze zusammengefasst:

• Eigentums- und Nutzungsrecht dauerhaft getrennt
• 2 Parteien: Erbbaurechtgeber und Erbbaurechtnehmer
• Erbbaurechtgeber überlasst ein Grundstück zu Bebauung
• Erbbaurechtgeber bekommt dafür Erbpachtzins

Step 11 – Sozialbindung & Nachbindung?

Vor der Wohnungssuche sollte man alles über das Thema Sozialbindung im Wohnbau kennen. Hier lernst du alle Vor- und Nachteile kennen und was du alles von zinsgünstigen Darlehen durch öffentliche Hand für Sozialwohnungen, über Verpflichtungen, bis hin zur Nachbindungsfrist.

• Hier findest du alles Weitere zum Thema Sozialbindung und Nachbindung.

Die Sozialbindung in Kürze zusammengefasst:

• Günstiger Wohnraum durch öffentliche Mittel
• Sehr gute Konditionen für Darlehen oder Zuschüsse
• Miete für Personen mit Wohnberechtigungsschein

Die Nachbindung in Kürze:

• Bindung an Sozialwohnung bis Darlehen zurückgezahlt ist

Die Immobilien von Berlin: Eine urbane Wertanlage

Urbane Schätze: Berlins Immobilienmarkt

Die Immobilien, die in unserer Betrachtung stehen, befinden sich in der pulsierenden Metropole Berlin. Die Stadt ist bekannt für ihre dynamische Kultur, ihre Geschichte und ihre wachsende Wirtschaft, was sie zu einem attraktiven Markt für Anleger macht. Die steigende Nachfrage nach Wohn- und Gewerberaum in Berlin hat zu einer signifikanten Wertsteigerung und somit zu interessanten Anlagemöglichkeiten geführt.

Die Rolex Daytona: Eine Ikone der Luxusuhren

Das Symbol der Exklusivität: Die Rolex Daytona

Bei der Luxusuhr, die wir analysieren, handelt es sich um die Rolex Daytona, eine Ikone unter den Luxusuhren. Bekannt für ihre Präzision und ihr ikonisches Design, ist die Daytona nicht nur ein begehrtes Sammlerstück, sondern auch eine Wertanlage, die eine beachtliche Wertschätzung erfahren hat. Ihre Beliebtheit und ihr Wert sind eng mit der Qualität und dem Prestige der Marke Rolex verbunden.

Wertentwicklung seit 2012: Ein detaillierter Vergleich

Ja, Luxusuhren sind mehr als Zeitmesser, die Zahlen sprechen für sich: Sowohl Immobilien in Berlin als auch die Rolex Daytona haben eine beeindruckende Wertsteigerung erlebt. Doch die Zahlen zeigen auch, dass die Daytona eine herausragende Performance hingelegt hat, die die soliden Gewinne aus dem Immobilienmarkt noch übertrifft.

Tabelle der Wertsteigerung: Ein direkter Vergleich

Im folgenden Vergleich sehen wir die prozentuale Wertsteigerung beider Anlageformen seit 2012. Die Tabelle verdeutlicht den Wertzuwachs und das Potenzial beider Anlageoptionen:

Jahr	Wert (Uhr)		Wert (Immo)
2012	8.870 €	0 %	1.671 €	0 %
2014	9.650 €	8,79 %	2.001 €	19,75 %
2016	10.500 €	18,38 %	2.321 €	38,90 %
2018	12.500 €	40,92 %	2.826 €	69,12 %
2019	16.000 €	80,38 %	3.025 €	81,03 %
2020	25.000 €	181,85 %	3.472 €	107,78 %
2022	32.000 €	260,77 %	4.834 €	189,29 %

Quellen: Uhrenpreise / Immobilienpreise

Rolex gewinnt!

Rolex = 260,77 %

Immobilie = 189,29 %

Schlussfolgerung: Die Bedeutung der Diversifikation

Diese Zahlen unterstreichen die Bedeutung der Diversifikation in Anlageportfolios. Anleger sollten stets die Marktentwicklungen beobachten und können durch die Streuung ihres Kapitals über verschiedene Anlageklassen hinweg das Risiko minimieren und die Rendite maximieren.

Ausblick: Die Zukunft der Anlage in Stil

Die Anlage in Luxusuhren und Immobilien bleibt attraktiv. Es ist zu erwarten, dass diese Anlageformen weiterhin eine wichtige Rolle für stilbewusste Investoren spielen, die nach einer Kombination aus finanzieller Rendite und ästhetischem Wert streben.

Rolex & Luxus Uhren

• Luxusuhren
• Rolex

5 Fehler! Worauf achten bei einer Kapitalanlage?

Dein Ziel ist die finanzielle Freiheit? Mit Immobilien kann jeder Vermögen aufbauen. Kapitalanlagen ermöglichen es dir, langfristig Geld aufzubauen. Durch Investitionen kannst du deine Immobilien für dich arbeiten lassen und im Laufe der Zeit von Zinsen, Dividenden und Kursgewinnen profitieren. Ganz ohne Wissen ist die Investition in Immobilien allerdings zu riskant. Das Rad neu erfinden musst du nicht. Jeder Immobilienprofi hat bereits Fehler gemacht, von denen du profitieren kannst. Halte dich an diese Checkliste, vermeide die 5 Fehler und minimiere dein Risiko zu Scheitern. Let’s go!

Risiko-Checkliste: Was du vermeiden solltest

Halte dich an diese Punkte und deiner erfolgreichen Investition steht nichts im Wege:

1. Investiere nicht in Immobilien mit zu niedriger Rendite
2. Finanzierung langfristig statt kurzfristig gestalten
3. Genug Eigenkapital einbringen
4. Finanzierungen verglichen
5. Nettorendite nicht nur Bruttorendite ausrechnen

Was die 5 größten Fehler sind, die man bei einer Kapitalanlage machen kann, erfährst du jetzt.

• Leitfaden für Beginner

Warum in Immobilien investieren?

Immobilien haben historisch gesehen tendenziell an Wert gewonnen, was sie zu einer langfristig stabilen Anlageoption macht. Die Immobilienpreise sind in den vergangenen Jahren bundesweit gestiegen. Dies zeigt auch der vorliegende Häuserpreisindex des Statistischen Bundesamtes, welcher ausgehend vom Jahr 2015 (Index = 100) im Jahr 2022 bei etwa 162,9 Punkten lag. Somit haben die Preise gegenüber dem Basisjahr 2015 um 62,9 Prozent zugenommen. (Statista, 2023)

Die Nachfrage nach Wohnraum steigt oft im Laufe der Zeit. Immobilien sind damit eine beliebte Wahl, weil sie langfristige Vorteile bieten. Sie können regelmäßige Mieteinnahmen generieren und im Laufe der Zeit an Wert gewinnen. Immobilieninvestitionen bieten außerdem Steuervorteile und eine gewisse Sicherheit gegen Inflation.

Immobilie als Kapitalanlage: die Basics im Blick

Darauf kommt es wirklich an, wenn du in eine Kapitalanlage investieren möchtest.

• Die passende Lage (A-, B-, C-Lage)
• Rendite von min. 9 % und positiver Cashflow (Gewinn über die Kostendeckung hinaus)
• langfristige Finanzierung mit 20 % Eigenkapital & Kreditabzahlung durch Mieteinnahmen

In diesem Beitrag lernst du das Wichtigste zur Kapitalanlage und bekommst hilfreiche Tipps an die Hand, sodass du sofort entscheiden kannst – investieren ja oder nein?

• Wohnung als Kapitalanlage
• Haus als Kapitalanlage
• Gewerbeimmobilien als Kapitalanlage
• Mehrfamilienhäuser als Kapitalanlage

Lesetipp! Immobilien mit guter Rendite finden & kaufmännische Prüfung.

Wohnungen sind oft einfach zu vermieten und ziehen Mieter an, die langfristig bleiben wollen. Einzelne Familienhäuser sind auch eine beliebte Wahl und können höhere Mieteinnahmen bringen. Gewerbeimmobilien umfassen Büros, Einzelhandelsflächen und Industriegebäude. Sie bieten oft höhere Renditen, erfordern jedoch mehr Management. Mehrfamilienhäuser können eine gute Wahl sein, wenn du mehrere Mieteinnahmequellen wünschst.

Üblicherweise starten Anfänger im Immobilienbereich gerne mit einer Eigentumswohnung. Egal, ob Haus oder Wohnung, die Lage ist entscheidend!

A-, B- & C-Lage: die Bedeutung des Standorts

Tipp: Die Lage einer Immobilie ist entscheidend. Eine gute Lage kann zu höheren Mieteinnahmen und Wertsteigerung führen. Achte auf Infrastruktur, Zugang zu Schulen und Geschäften sowie die Entwicklung in der Umgebung.

Was bedeuten A-, B- und C-Lage einer Immobilie und warum ist es so wichtig für deine Kapitalanlage?

Die Begriffe A-Lage, B-Lage und C-Lage sind gängige Bezeichnungen in der Immobilienwelt, um die Qualität und die Lage einer Immobilie zu bewerten. Die Lage einer Immobilie ist ein entscheidender Faktor für den Erfolg deiner Kapitalanlage, da sie maßgeblich die Mietrendite, die Wertentwicklung und das Risiko beeinflusst.

A-Lage: hoher Kaufpreis & niedrigere Einnahmen

A-Lagen sind erstklassige Standorte. Sie befinden sich in den besten und begehrtesten Stadtvierteln oder in unmittelbarer Nähe zu wichtigen Einrichtungen und Annehmlichkeiten wie Stadtzentren, Einkaufszentren, Schulen und Verkehrsanbindungen.

Immobilien in A-Lagen sind in der Regel teurer, aber sie bieten oft die höchsten Mieteinnahmen und die beste Wertentwicklung. Die Nachfrage nach Wohnraum in A-Lagen ist hoch, und diese Lagen sind weniger anfällig für Wirtschaftsschwankungen. Mit einer A-Lage fährst du eine langfristige, gewinnbringende Strategie. Wer kurzfristig auf hohe Mieteinnahmen angewiesen ist, greift dann eher zu einer B- oder C-Lage.

B-Lage: die goldene Mitte

B-Lagen sind in guten, aber nicht erstklassigen Gegenden. Sie liegen möglicherweise etwas weiter von den wichtigsten städtischen Zentren entfernt, bieten jedoch immer noch eine solide Anbindung und gute Lebensqualität. Immobilien in B-Lagen sind oft erschwinglicher als in A-Lagen, und die Mieteinnahmen sind solide. Die Wertentwicklung kann immer noch attraktiv sein, wenn die Gegend an Attraktivität gewinnt.

C-Lage: niedriger Kaufpreis & hohe Einnahmen

C-Lagen sind in weniger begehrten Gegenden, die normalerweise weiter von Stadtzentren und wichtigen Einrichtungen entfernt sind. Diese Lagen können manchmal sozialen und wirtschaftlichen Herausforderungen gegenüberstehen. Immobilien in C-Lagen sind in der Regel preiswert, aber die Mieteinnahmen sind niedriger. Die Wertentwicklung kann begrenzt sein, und diese Lagen sind anfälliger für wirtschaftliche Schwankungen. Das Risiko bei C-Lagen ist höher, allerdings kann man mit C-Lagen kurzfristig Geld machen.

Die Bedeutung dieser Lagen für deine Kapitalanlage liegt darin, dass sie deine Rendite und dein Risiko beeinflussen

Wichtig dabei ist es, die Mieteinnahmen, Wertentwicklung und das Risiko zu bedenken.

Mieteinnahmen

Immobilien in A-Lagen generieren oft höhere Mieteinnahmen, was deine laufende Rendite steigern kann.

Wertentwicklung

A-Lagen haben oft das Potenzial für eine stärkere Wertsteigerung über die Zeit.

Risiko

Immobilien in C-Lagen können höheren Risiken ausgesetzt sein, wie etwa Leerstand oder schlechte Mieter. B-Lagen bieten oft ein ausgewogenes Verhältnis von Rendite und Risiko.

A-, B- oder C-Immobilie?

Es ist wichtig, deine Anlageziele und deine Risikobereitschaft zu berücksichtigen, wenn du eine Immobilie kaufst. Wenn du nach stabilen Mieteinnahmen und langfristiger Wertsteigerung suchst, könnte eine B-Lage die beste Wahl sein. Wenn du höhere Renditen erzielen möchtest und bereit bist, ein höheres Risiko einzugehen, könntest du in Erwägung ziehen, in A-Lagen zu investieren. In jedem Fall ist es entscheidend, den Immobilienmarkt und die spezifische Lage gründlich zu recherchieren, bevor du investierst. (Quelle: Lukinski.de)

Tipps zu weitere Überlegungen zur Immobilienauswahl findest du in den folgenden Beiträgen:

• Vermietet oder Unvermietet kaufen?
• Wohnfläche für Eigennutzer und Kapitalanleger
• Baujahr und Zustand von Immobilien
• Bestand oder Neubau?

Die Rendite entscheidet: investieren ja oder nein?

Nachdem du die Entscheidung über die passende Immobilienlage getroffen hast, musst du dir die zwei wichtigsten Fragen beim Kauf einer Kapitalanlage stellen, um die Investition in eine Immobilie zu bewerten. Diese Fragen sind:

• Wie viel brauche ich?
• Wie viel bringt mir die Immobilie?

So bewertest du eine Kapitalanlage, los geht es!

Wie viel brauche ich?

Im Grunde ist diese Frage ganz einfach in gängigen Zahlen zu beantworten.

Du brauchst min. 9 % Tilgung, um die Kosten der Investition zu decken.

Diese bestehen aus 2 % Tilgung/ Kaufpreis, 2 % Instandhaltung der Immobilie und den aktuellen Zinsen. Die Zinsen liegen derzeit (stand 2023) bei 5 %. So kommt man also in der heutigen Immobilienlage auf 9 % Rendite, die die Immobilie bringen muss.

Tipp! Minimale Mietrendite

Wie viel bringt mir die Immobilie?

Jetzt hast du allerdings noch keinen Gewinn gemacht. Wenn die Rendite über 9 % liegt, bist du im Gewinnbereich gelandet. Das nennt man dann positiver Cashflow, den du deckst mit der Investition nicht nur alle verbundenen Kosten, sondern erzielst zusätzlich monatlich positives Einkommen. Um genau zu wissen, wie viel die Kapitalanlage dir bringen kann, berechnet man die Bruttorendite. Hierfür ist es wichtig, den Kaufpreis der Immobilie und die zu erwartenden Mieteinnahmen zu kennen. Dafür solltest du ähnliche Objekte und deren Mieten aus der Umgebung mit deiner Immobilie vergleichen. Wie man die Bruttorendite berechnet, zeigt dir das folgende Beispiel.

Bruttorendite berechnen: Beispiel

Die Bruttorendite einer Kapitalanlage berechnet sich einfach durch:

Bruttorendite = (Jährliche Mieteinnahmen / Kaufpreis oder Marktwert der Immobilie) * 100

Die Bruttorendite zeigt das Verhältnis zwischen den jährlichen Mieteinnahmen und dem Wert der Immobilie in Prozent. Sie ist eine erste Kennzahl zur Bewertung der Rentabilität.

Hier ein einfaches Beispiel, damit du die Rechnung verstehst:

Angenommen, du kaufst eine Immobilie für 180.000 Euro. Die jährlichen Mieteinnahmen aus dieser Immobilie betragen 16.500 Euro. Dann würde die Rechnung so aussehen:

Bruttorendite = (16,500 / 180,000) * 100 = 9,17 %

In diesem Beispiel beträgt die Bruttorendite 9,17 %. Das bedeutet, dass du eine jährliche Rendite von 9,17 % deines investierten Kapitals durch Mieteinnahmen erzielst, bevor irgendwelche Kosten berücksichtigt werden.

Bruttorendite & Nettorendite

Die Bruttorendite bietet lediglich eine grundlegende Kennzahl, die dir einen groben Überblick über die Rentabilität einer Kapitalanlage gibt. Für schnelle Entscheidungen ist diese Rechnung ein Hilfsmittel. Genauer ist allerdings die Nettorendite. Warum die Nettorendite wichtiger ist: Die Nettorendite ist eine umfassendere und präzisere Kennzahl, da sie die tatsächlichen Einnahmen und Ausgaben berücksichtigt. Sie bezieht Kosten wie Steuern, Versicherung, Instandhaltung, Verwaltung und Finanzierungskosten mit ein. Daher bietet die Nettorendite eine realistischere Vorstellung von der tatsächlichen Rendite deiner Kapitalanlage.

Nettorendite berechnen: Beispiel

Wie schon gelernt berücksichtigt die Nettorendite einer Kapitalanlage alle Einnahmen und Ausgaben, einschließlich Betriebskosten, Steuern und Finanzierungskosten. Hier ist ein einfaches Beispiel zur Berechnung der Nettorendite:

Angenommen, du kaufst eine Mietwohnung für 200.000 Euro. Die jährlichen Mieteinnahmen betragen 15.000 Euro. Die jährlichen Betriebskosten (wie Instandhaltung, Versicherung und Verwaltung) belaufen sich auf 3.000 Euro. Jährliche Steuern auf die Mieteinnahmen betragen 2.000 Euro, und du zahlst jährlich 5.000 Euro an Zinsen für deine Hypothek.

Die Nettorendite berechnet sich dann wie folgt:

Nettorendite = ((Jährliche Mieteinnahmen – Jährliche Betriebskosten – Jährliche Steuern – Jährliche Zinsen) / Kaufpreis der Immobilie) * 100

Nettorendite = ((15,000 – 3,000 – 2,000 – 5,000) / 200,000) * 100

Nettorendite = (5,000 / 200,000) * 100

Nettorendite = 2,5 %

In diesem Beispiel beträgt die Nettorendite 2,5 %. Dies bedeutet, dass du eine jährliche Rendite von 2,5 % deines investierten Kapitals durch Mieteinnahmen erzielst, nachdem alle Kosten berücksichtigt wurden. Die Nettorendite gibt also eine genauere Vorstellung von der tatsächlichen Rentabilität deiner Investition im Vergleich zur Bruttorendite, die nur die Mieteinnahmen und den Kaufpreis berücksichtigt. (Quelle: Immobilien-erfahrung.de)

Auch eine wichtige Information in dem Zusammenhang mit dem Kauf einer Kapitalanlage ist die Spekulationssteuer: Wann muss ich Steuern auf meine Gewinne zahlen?

Spekulationssteuer: Eigennutz & Vermietung

Eine wichtige Information für dich: Die Spekulationssteuer ist eine Steuer auf Gewinne aus dem Verkauf von Kapitalanlagen wie Aktien oder Immobilien, wenn diese innerhalb einer bestimmten Haltefrist verkauft werden. In einfach erklärt: Du zahlst diese Steuer, wenn du mit einer Kapitalanlage Gewinne erzielst. Bei Eigennutz ist diese nach drei Jahren fällig. Bei Vermietung nach 10 Jahren.

Bei Eigennutz bei 3 Jahren

Der Verkauf einer selbst genutzten Immobilie ist in der Regel steuerfrei. Für volle Steuerfreiheit musst du die Immobilie mindestens 2 Jahre selbst bewohnt und darfst sie in den letzten 10 Jahren nicht bereits steuerfrei verkauft haben.

Bei Vermietung bei 10 Jahren

Gewinne aus dem Verkauf von vermieteten Immobilien unterliegen der Spekulationssteuer. Die Haltedauer beeinflusst die Steuerlast. Bei Verkauf innerhalb von 10 Jahren nach dem Kauf kann Steuern fällig sein. Höhe der Steuer hängt von den erzielten Gewinnen und den individuellen Steuersätzen ab. (Quelle: Haufe.de)

Zuletzt ist die Finanzierung deiner Kapitalanlage der dritte wesentliche Faktor für den Erfolg deiner Investition. Was Sie hier wissen müssen, jetzt!

Finanzierung deiner Investition

Die meisten von uns können keine Immobilie in bar kaufen. Du wirst wahrscheinlich einen Hypothekenkredit benötigen. Dafür solltest du deine Bonität überprüfen und sicherstellen, dass du die monatlichen Raten bequem bezahlen kannst.

Die Bedeutung des Standorts

Die Lage einer Immobilie ist entscheidend. Eine gute Lage kann zu höheren Mieteinnahmen und Wertsteigerung führen. Achte auf Infrastruktur, Zugang zu Schulen und Geschäften sowie die Entwicklung in der Umgebung.

Die Vermietung deiner Immobilie

Sobald du die Immobilie gekauft hast, musst du Mieter finden. Erstelle ansprechende Anzeigen, führe gründliche Hintergrundüberprüfungen durch und sorge für regelmäßige Instandhaltung.

Verwaltung und Unterhalt

Die Instandhaltung deiner Immobilie ist entscheidend, um den Wert zu erhalten. Du musst Reparaturen und Renovierungen planen und sicherstellen, dass alle gesetzlichen Anforderungen erfüllt sind.

Steuerliche Überlegungen

Sprich mit einem Steuerberater, um herauszufinden, wie Immobilieninvestitionen deine Steuersituation beeinflussen. Du könntest von Abschreibungen, Steuervorteilen und anderen Regelungen profitieren. Mehr zu Steuervorteilen von Kapitalanlage Immobilien, hier:

• Steuervorteile

Am Ende entscheidend ist die Antwort auf folgende Frage:

Wie finanziert man eine Kapitalanlage am sinnvollsten?

Bei der Finanzierung einer Kapitalanlage mit Blick auf die Inflation ist es wichtig, langfristige Strategien in Betracht zu ziehen. Inflation verringert die Kaufkraft des Geldes im Laufe der Zeit, daher ist es entscheidend, die langfristige Werterhaltung deines Kapitals sicherzustellen. Die Verwendung deines eigenen Geldes (Eigenkapital von min. 20 % des Kaufpreises), um die Kapitalanlage zu finanzieren, ist die einfachste und risikofreiste Option. Es minimiert Fremdschulden und Zinsbelastungen.

Tipp: Mit dem Bauzinsenrechner von Dr. Klein kannst du dir schnell einen ersten Überblick über deine potenzielle Baufinanzierung verschaffen.

Jetzt kennst du die Grundlagen, um loszulegen. Denke daran, dass Immobilieninvestitionen Zeit und Engagement erfordern, aber sie können eine lohnende Möglichkeit sein, langfristigen Wohlstand aufzubauen. Viel Erfolg bei deinem Immobilienabenteuer!

Wenn du noch weiter in die Materie der Immobilieninvestition einsteigen möchtest, dann findest du hier noch mehr hilfreiche Tipps! Schöpfe aus dem Wissen der Immobilienexperten und profitiere von ihren Erfahrungen. Alle Fehler wurden bereits von jemandem gemacht. Informiere dich, und werde zu einem echten Profi im Kauf von Kapitalanlagen.

• Immobilie als Kapitalanlage

Für wen lohnt sich eine Immobilie als Kapitalanlage?

Als Inflationsschutz werden Kapitalanlage aktuell immer beliebter. Inflationsraten können die Kaufkraft deines Geldes im Laufe der Zeit mindern. Immobilien können als Inflationsschutz dienen, da sie tendenziell mit steigenden Preisen einhergehen. Die Mieteinnahmen und der Wert der Immobilie können so von Inflationssteigerungen profitieren.

Der Erwerb von Immobilien als Kapitalanlage ist bereits eine bewährte Strategie zur Vermögensbildung und zur Erzielung passiver Einkommen. Dieser Ansatz ist jedoch nicht für jeden gleichermaßen geeignet. Um zu beurteilen, ob sich eine Immobilie als Kapitalanlage für dich lohnt, solltest du deine individuellen Ziele, finanziellen Ressourcen und Risikotoleranz berücksichtigen. In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf diejenigen, für die eine Immobilieninvestition sinnvoll sein könnte.

Voraussetzungen für eine erfolgreiche Investition

Wer erfolgreich in eine Kapitalanlage investieren will, sollte folgende 5 Voraussetzungen erfüllen können.

• Finanzielle Stabilität
• Klare Anlageziele
• Risikobereitschaft
• Marktverständnis
• Geduld

• Ab welchem Gehalt Haus kaufen?

Klare Ziele, profitable Investments

Du solltest wissen, warum du in eine Kapitalanlage investierst. Sind es langfristige Wertsteigerung, Einkommensgenerierung oder Diversifikation deines Portfolios? Deine Ziele beeinflussen die Wahl der Anlageklasse und Strategie.

Risikobereitschaft & Risikomanagement

Jede Kapitalanlage birgt Risiken. Du musst deine eigene Risikotoleranz kennen und sicherstellen, dass deine Investitionen zu deinem Risikoprofil passen. Immobilien in C-Lagen sind meist mit höherem Risiko verbunden. B-Lagen bieten oft ein ausgewogenes Verhältnis von Rendite und Risiko.

Mehr Informationen zu den verschiedenen Immobilien Lagen, und in welche Kapitalanlagen Sie investieren sollten oder eben nicht, gibt es in unserem Leitfaden für Kapitalanleger:

• Immobilie als Kapitalanlage für Anfänger

Marktverständnis ist das A & O

Du solltest die spezifische Anlageklasse verstehen, in die du investieren möchtest, sei es Aktien, Anleihen, Immobilien oder andere Vermögenswerte. Marktkenntnisse sind entscheidend, um kluge Entscheidungen zu treffen. Wie man mit Immobilien bzw. Kapitalanlagen Vermögen aufbaut, ist bisher noch ein Mysterium für dich? Dann hol dir hier schnell die wichtigsten Grundlagen, um direkt mit der Investition in deine erste Kapitalanlage zu starten:

• Leitfaden für Kapitalanleger

Geduld wird ansehnlich belohnt

Geduld ist nicht nur eine Tugend, sondern bringt dir auch das große Geld. Warum? In einem Wort: Immobilienwertsteigerung. Kapitalanlagen erfordern oft eine langfristige Sichtweise. Geduld ist notwendig, um Wertsteigerungen und Renditen über die Zeit zu erzielen. Eine Immobilie als Kapitalanlage eignet sich am besten für Investoren mit einem langfristigen Anlagehorizont. Der Wert von Immobilien steigt in der Regel im Laufe der Zeit, und die Mieteinnahmen können zu einem stabilen Einkommen führen. Wenn du bereit bist, dein Geld für Jahre oder sogar Jahrzehnte anzulegen, kann eine Immobilie eine gute Wahl sein.

Tipp! Diversifikation: Immobilieninvestitionen bieten eine Möglichkeit zur Diversifikation des Portfolios. Wenn du bereits in Aktien und Anleihen investierst, kann das Hinzufügen von Immobilien eine Risikostreuung bieten, da sich Immobilienmärkte oft unabhängig von anderen Anlageklassen entwickeln.

Keine Anlageberatung: Dieser Artikel dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Immobilien-Investments sind mit erheblichen Risiken verbunden. Bitte konsultiere vor jeder Investitionsentscheidung einen unabhängigen Finanzberater und spezialisierten Steuerberater.

Was ist eine Kapitalanlage-Immobilie?

Im Gegensatz zur selbstgenutzten Immobilie wird eine Kapitalanlage-Immobilie vermietet. Ziel ist es, durch Mieteinnahmen einen regelmäßigen Cashflow zu erzielen und langfristig von der Wertsteigerung zu profitieren. Die Immobilie soll sich im besten Fall durch die Mieteinnahmen selbst finanzieren — und nach einigen Jahren Gewinne abwerfen.

• Einnahmen durch Mietrendite (laufender Cashflow)
• Wertsteigerung über Zeit (unrealisierter Gewinn)
• Inflationsschutz durch Sachwert
• Steuerliche Vorteile (Abschreibungen, Werbungskosten)

Wie starte ich? Schritt für Schritt für Einsteiger

1. Finanzcheck: Eigenkapital berechnen (mindestens 20 % des Kaufpreises plus Kaufnebenkosten ca. 10–15 %).
2. Marktrecherche: Lage, Mietspiegel, Leerstandsquote in der Zielregion analysieren.
3. Renditeziel definieren: Mindest-Bruttomietrendite von 4–6 % anstreben.
4. Finanzierung prüfen: Angebote von mindestens 3 Banken vergleichen, Zinsbindung und Tilgungsrate optimieren.
5. Due Diligence: Gebäudezustand, Teilungserklärung, Protokolle der Eigentümerversammlung, Energieausweis prüfen.
6. Kaufvertrag: Notar beauftragen, alle Punkte prüfen.
7. Mieter suchen: Bonitätsprüfung, Selbstauskunft, Schufa — niemals leichtfertig vermieten.

Beste Anlageimmobilien: Typen im Überblick

Renditepotenzial und Risiken realistisch einschätzen

Formel für die Bruttomietrendite:

Jahresmiete ÷ Kaufpreis × 100 = Bruttomietrendite

Beispiel: Jahresmiete 9.600 Euro ÷ Kaufpreis 200.000 Euro × 100 = 4,8 % Bruttomietrendite. Nach Abzug von Verwaltung, Reparaturen und Leerstand ergibt sich die Nettomietrendite — die häufig 1–2 Prozentpunkte niedriger liegt.

Reale Risikofaktoren:

• Mietausfall durch Leerstand oder zahlungsunfähige Mieter
• Unerwartete Reparaturen (Dach, Heizung, Elektrik)
• Wertverlust durch schlechte Lage oder demografischen Wandel
• Steigende Zinsen, die die Refinanzierung verteuern
• Änderungen im Mietrecht (Mietpreisbremse, Kappungsgrenzen)

Steuerliche Aspekte für Vermieter in Deutschland

• Abschreibung (AfA): 2 % des Gebäudewertes jährlich absetzbar (Neubauten bis 2022: 3 %). Das reduziert die steuerliche Bemessungsgrundlage erheblich.
• Werbungskosten: Zinsen, Verwaltungskosten, Reparaturen, Fahrtkosten zum Objekt — alles absetzbar.
• Spekulationssteuer: Wird die Immobilie innerhalb von 10 Jahren nach dem Kauf verkauft, fällt Einkommensteuer auf den Gewinn an. Nach 10 Jahren ist der Gewinn steuerfrei.
• Kapitalertragsteuer: Gilt nicht für Mieteinnahmen — diese werden mit dem persönlichen Steuersatz (Einkommensteuer) besteuert.
• Steuerberater empfohlen: Immobilien-Steuerrecht ist komplex. Ein spezialisierter Berater amortisiert sich in der Regel im ersten Jahr.

Häufige Fehler beim Immobilieninvestment vermeiden

• Zu wenig Eigenkapital: Wer unter 20 % Eigenkapital einbringt, zahlt deutlich höhere Zinsen und trägt mehr Risiko.
• Schlechte Lage kaufen: „Günstig und abgelegen“ führt oft zu dauerhaftem Leerstand.
• Zu wenig Due Diligence: Gebäudeschäden, Rechtsstreitigkeiten, Altlasten — immer alles vor Kauf prüfen.
• Cashflow nicht durchrechnen: Viele Käufer unterschätzen Nebenkosten, Verwaltung und Rücklagen.
• Emotionale Entscheidungen: Kaufe nie eine Immobilie, in der du selbst wohnen möchtest — das trübt den Blick für die Rendite.
• Klumpenrisiko: Alles in eine Immobilie stecken ist nicht diversifiziert. Mehrere kleinere Objekte oder Kombination mit Crowdinvesting erwägen.
• Keine Rücklage für Reparaturen: Mindestens 1–1,5 % des Immobilienwertes jährlich zurücklegen.
• Mietrecht ignorieren: Fehler im Mietvertrag oder bei der Betriebskostenabrechnung können teuer werden.

Für wen lohnt sich eine Kapitalanlage-Immobilie?

Video: Riester, ETF oder Immobilie — was lohnt sich?

Ein Vergleich der wichtigsten Altersvorsorge- und Investment-Strategien für Deutsche:

FAQ: Häufige Fragen zur Kapitalanlage-Immobilie

Wie viel Eigenkapital brauche ich für eine Kapitalanlage-Immobilie?

Banken verlangen in der Regel mindestens 20 % des Kaufpreises als Eigenkapital, dazu kommen Kaufnebenkosten von ca. 10–12 % (Grunderwerbsteuer, Notar, Makler). Bei einem 200.000-Euro-Objekt bedeutet das 60.000–65.000 Euro Eigenkapitalbedarf.

Welche Rendite ist bei Anlageimmobilien realistisch?

Realistische Bruttomietrenditen liegen je nach Lage zwischen 3 % (teure Metropolen) und 8 % (strukturschwache Regionen mit Leerstandsrisiko). Eine gute Kapitalanlage in B-Lage bringt 4–6 % Bruttomietrendite — Nettomietrendite nach allen Kosten eher 2,5–4,5 %.

Wann muss ich Spekulationssteuer auf Immobilien zahlen?

Wenn du eine Mietimmobilie innerhalb von 10 Jahren nach dem Kauf verkaufst und dabei Gewinn erzielst, fällt Einkommensteuer auf diesen Gewinn an. Nach Ablauf von 10 Jahren ist der Verkaufsgewinn steuerfrei. Selbstgenutztes Wohneigentum ist grundsätzlich von der Spekulationssteuer ausgenommen.

Lohnt sich eine Immobilie als Kapitalanlage trotz hoher Kaufpreise?

In Metropolen wie München oder Frankfurt sind die Kaufpreise so hoch, dass Renditen unter 2 % netto kaum lohnend sind. In B- und C-Städten mit stabiler Nachfrage (mittelgroße Universitätsstädte, wirtschaftsstarke Regionen) sind noch attraktive Renditen möglich. Entscheidend ist immer das Verhältnis von Kaufpreis zu Jahresmiete (Kaufpreisfaktor).

Wie finde ich einen guten Mieter?

Immer Schufa-Auskunft, Einkommensnachweise (3 Monate Gehaltsabrechnungen) und Selbstauskunft verlangen. Die Miete sollte maximal ein Drittel des Nettoeinkommens des Mieters betragen. Ein persönliches Besichtigungsgespräch gibt zusätzliche Einblicke.

Verwandte Themen: Für wen lohnt sich eine Immobilie als Kapitalanlage? | Crowdinvesting Immobilien: Mit wenig Geld einsteigen | Altersvorsorgedepot 2027: Staatlich gefördert investieren | Immobilie als Kapitalanlage für Anfänger | Risiko-Checkliste Kapitalanlage

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Darum solltest du mit Airbnb starten – Die Vorteile

Wer könnte sich nicht über ein zusätzliches Einkommen freuen? Indem du deine Immobilie oder Mietwohnung über Airbnb vermietest, kannst du einen konstanten Geldfluss generieren. Egal, ob du ein Zimmer in deinem eigenen Zuhause oder eine separate Einheit zur Verfügung stellst, Airbnb ermöglicht es dir, deine Immobilie optimal zu nutzen und Einnahmen zu erzielen, die deine monatlichen Ausgaben reduzieren oder sogar finanzielle Ziele ermöglichen können.

Mit Airbnb und ungenutzem Wohnraum ein attraktives Nebeneinkommen generieren.

Als Airbnb-Gastgeber hast du die volle Kontrolle über deine Verfügbarkeit. Du entscheidest, wann du deine Immobilie vermieten möchtest und kannst sie nach deinen eigenen Bedürfnissen und Zeitplänen anbieten. Möchtest du deine Immobilie nur an Wochenenden vermieten? Kein Problem. Möchtest du sie während deiner eigenen Urlaubszeit zur Verfügung stellen? Auch das ist möglich.

Du bleibst mit Airbnb so flexibel, wie du willst.

Sorgst du dich um mögliche Schäden oder Unannehmlichkeiten, die durch die Vermietung deiner Immobilie entstehen könnten? Airbnb bietet eine umfassende Versicherung für Gastgeber, die dich vor finanziellen Risiken schützt. Ebenso steht dir der Kundensupport von Airbnb rund um die Uhr zur Verfügung, um dir bei Fragen oder Problemen zu helfen.
Die Vorteile von Airbnb für Gastgeber im Überblick:

• zusätzliches Einkommen
• Flexibilität und Kontrolle
• interkultureller Austausch
• Airbnb Support + Versicherung
• weltweites Netzwerk

Klingt attraktiv? Dann stellt sich nur noch die Frage bezüglich der rechtlichen und steuerlichen Aspekte.

• Airbnb Interview

Interview: Darum geht es

Als Unternehmer:in ist es wichtig, von Anfang an darüber nachzudenken, wie das eigene Vermögen und das eigene Unternehmen langfristig gesichert und erhalten werden kann. Eine Familienstiftung kann hierbei eine interessante Option darstellen, da sie nicht nur Vermögensschutz und Erbschaftsplanung bietet, sondern auch potenzielle Steuervorteile aufweisen kann. Durch die Gründung einer Familienstiftung können Unternehmer:innen beispielsweise ihre steuerliche Belastung reduzieren und somit eine Steuerersparnis erzielen.

Das Interview führen wir mit Immobilien-Erfahrung.de (im Gespräch „IE“). Wir sprechen im Interview über:

1. Was ist eine Familienstiftung, warum und wann „braucht“ man sie
2. Was sind die 3 zentralen Vorteile einer Stiftung
3. Was ist mit Steuern? Körperschaft, Schenkung, Erbschaft & Co.

Was ist eine Familienstiftung?

FIV: Starten wir erstmal mit einem Überblick:

IE: Um sicherzustellen, dass Familienvermögen langfristig erhalten bleibt, ist es wichtig, es vor verschiedenen Risiken wie Erbstreitigkeiten, Gläubigern und dem Finanzamt zu schützen. Eine mögliche Option hierbei ist die Gründung einer Familienstiftung, welche den Stifter und seine Familie über Generationen hinweg wirtschaftlich absichern und das Vermögen vor Zerschlagung bewahren kann. Dabei handelt es sich um eine rechtlich selbständige Stiftung, die Immobilien, Unternehmensanteile und andere Vermögenswerte verwaltet.

Also kurz zusammengefasst:

• Schutz des Familienvermögens über Generationen hinweg
• Vermeidung von Erbstreitigkeiten und Zerschlagung des Vermögens
• Möglichkeit, Vermögenswerte wie Immobilien und Unternehmensanteile in der Stiftung zu verwalten
• Steuerliche Vorteile durch die Besteuerung der Stiftung mit Körperschaftsteuer
• Möglichkeit, den Pflichtteilsanspruch von Familienmitgliedern zu umgehen

Interview Tipp! Familienstiftung für Immobilien – neu

Das große Ziel: Vermögen schützen, Vermögen in die nächste Generation übertragen und vor allem, Steuern sparen. Ab etwa 1 Million Vermögen lohnt es sich, über diese Option nachzudenken. Doch worauf achten beim Gründen einer Familienstiftung? Stephan Czaja vermittelt Stiftungsexperten in ganz Deutschland, mit Immobilien Erfahrung Vermögensschutz und ganz neue mit Steuern Sparen One (spezialisiert auf Stiftungsgründung) und gibt uns heute ein kleines 1×1 zum Thema Familienstiftungen in Deutschland. Lies jetzt:

• Familienstiftung Immobilien – Interview

Bekannte Familienstiftungen in Deutschland

FIV: Stark, denn wir haben viele Artikel zum Thema erste Kapitalanlage kaufen & Co. Damit es für unsere Leser nicht zu abstrakt wird, was sind die bekanntesten Familienstifungen in Deutschland? Wen kennt man? Kannst du uns 3 Beispiele verraten?

IE: Ja klar, es gibt zum Beispiel die Bertelsmann Stiftung, gegründet von Reinhard Mohn, ist eine der größten Stiftungen in Deutschland und engagiert sich in den Bereichen Bildung, Gesellschaft und Kultur.

Außerdem gibt es die Robert Bosch Stiftung, gegründet von Robert Bosch, fördert Projekte in den Bereichen Gesundheit, Wissenschaft und Technik sowie internationale Beziehungen. Ein weiteres Flagship wäre die Krupp-Stiftung, gegründet von der Familie Krupp, engagiert sich in den Bereichen Kultur, Bildung und Wissenschaft sowie in der Förderung von sozialen Projekten.

Dann gibt es noch:

• Aldi Nord und Aldi Süd Stiftung Stiftungs GmbH
• Otto Group Stiftung
• BMW Stiftung von Herbert Quandt
• Und viele mehr!

Wann ist eine Familienstiftung sinnvoll?

IE: Grob gesagt, ganz grob gesagt:

Sinnvoll ist die Gründung einer Familienstiftung erst wirklich ab einer Kapitalausstattung von ca. 1 Million Euro.

Schutz von Familienvermögen und Unternehmen

FIV: Kommen wir jetzt zum Kern des Interviews, zum warum und wieso! Was heißt Vermögen schützen, vor wem und warum sollte ich mein Vermögen schützen – sobald ich Millionär bin?

IE: Auch wenn die Familienstiftung nicht steuerbefreit ist, kann sich die Gründung aufgrund mehrerer Faktoren lohnen:

Eine Familie zu gründen ist oft ein langer und mühsamer Prozess, der von harter Arbeit und Entbehrungen geprägt ist. Daher ist es verständlich, dass Unternehmer besorgt sind, dass ihr Vermächtnis nach ihrem Ableben nicht in ihrem Sinne weitergeführt wird.

Eine Möglichkeit, diese Sorgen zu mindern, besteht darin, eine Familienstiftung zu gründen.

Scheidung, Erbschaft, Familienstreit – Beispiele

Durch die Gründung einer Familienstiftung wird gewährleistet, dass das Vermögen des Unternehmers in der Familie bleibt und nicht durch Scheidung oder Erbschaft zersplittert wird.

Eine Stiftung kann auch dazu beitragen, eine Zerschlagung des Unternehmens zu vermeiden, da Stiftungen keine Anteile ausgeben, die aufgekauft werden können. Dies bietet einen effektiven Vermögensschutz, da die Stiftung die Kontrolle über das Vermögen behält und es in Übereinstimmung mit den Wünschen des Unternehmers und seiner Familie verwaltet.

Darüber hinaus können Familienstiftungen auch dazu beitragen, den Familienfrieden zu bewahren, da sie eine klare Struktur für die Verwaltung und Verteilung des Vermögens schaffen.

Die Stiftung kann aber auch eine wichtige Rolle bei der Unterstützung von Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnützigen Projekten spielen, was für Unternehmer, die sich für soziale Verantwortung engagieren möchten, von großer Bedeutung sein kann, natürlich auch im Punkt Eigen-PR.

Erbschaft: Steuern und Schutz

FIV: Laut Hans-Böckler Stiftung, wird das jährliche Erbvolumen in Deutschland inklusive Schenkungen im Zeitraum bis 2027 bis zu 400 Milliarden Euro betragen – pro Jahr. Erbe ist ein wichtiges Thema. Deshalb die Frage, was kann eine Familienstiftung im Bezug auf Erbschaften?

Zur Veranschaulichung hier noch einmal die Zahlen, der Anzahl der steuerpflichtigen Erbschaften und Schenkungen in Deutschland von 2008 bis 2021.

400 Milliarden pro Jahr

180.000 Erbschaften pro Jahr

Mehr Statistiken finden Sie bei Statista

IE: Durch die Gründung einer Familienstiftung können die Familienmitglieder bereits zu Lebzeiten des Stifters verbindlich abgesichert werden. Die klare Struktur der Stiftung kann dazu beitragen, mögliche Erbschaftsstreitigkeiten im Vorhinein zu entschärfen. Insbesondere bei großen Vermögen oder komplexen familiären Strukturen kann dies von großem Vorteil sein.

Erbe und Pflichtanteile

Ein weiterer Vorteil der Gründung einer Familienstiftung besteht darin, dass der Stifter den Anspruch von Kindern oder Eltern auf sein Erbe (sogenannter Pflichtteilsanspruch) umgehen kann, wenn er das Vermögen zehn Jahre vor seinem Tod auf die Stiftung überträgt. Dies kann insbesondere dann von Bedeutung sein, wenn der Stifter beabsichtigt, sein Vermögen auf bestimmte Familienmitglieder zu konzentrieren oder wenn er beispielsweise eine Wohltätigkeitsorganisation unterstützen möchte.

Außerdem kann die Gründung einer Familienstiftung auch dazu beitragen, das Vermögen vor Gläubigern zu schützen. Solange das Vermögen innerhalb der Stiftung bleibt, kann es nicht von Gläubigern des Stifters gepfändet werden. Dies kann für Unternehmer von Bedeutung sein, die ein hohes persönliches Haftungsrisiko haben oder die in einem besonders risikoreichen Geschäftsfeld tätig sind.

Steuervorteile: Nur noch 15% Steuern

FIV: Jetzt zu Frage, die alle am meisten interessiert, was hat es mit dem „Steuern sparen“ auf sich, wenn man eine Familienstiftung gründet?

Stiftung vs „normalen“ GmbH

IE: In Deutschland kann die Gründung einer Familienstiftung steuerliche Vorteile mit sich bringen. Die Stiftung unterliegt der Körperschaftsteuer, was im Vergleich zu anderen Gesellschaftsformen wie beispielsweise der GmbH, die Gewerbesteuer zahlen müssen, zu einer niedrigeren Steuerbelastung führen kann. Zudem können Spenden an die Stiftung unter bestimmten Bedingungen steuerlich absetzbar sein.

Einfach gesagt:

Mit einer Familienstiftung kannst du deine Steuerlast legal auf 15 % senken.

FIV: Wie funktioniert das, auch im Vergleich zu einer „normalen“ GmbH?

IE: Die Gründung einer Familienstiftung führt dazu, dass du Körperschaftsteuer zahlst, die auf das Einkommen der Stiftung erhoben wird, diese liegt bei nur 15%, statt Gewerbesteuer die höher liegt. Im Gegensatz dazu muss eine „normale“ GmbH die Gewerbesteuer zahlen, die je nach Gemeinde unterschiedlich hoch ausfallen kann. Hinzu kommt die Körperschaftsteuer, die auf das Einkommen der GmbH erhoben wird und in der Regel höher ausfällt als bei einer Familienstiftung.

Die 15 % Körperschaftsteuer für Familienstiftungen gelten jedoch nur bis zu einem bestimmten Freibetrag und sind abhängig von verschiedenen Faktoren wie der Größe des Vermögens und der Struktur der Stiftung. Das rechnet sich aber, vor allem über die Jahre.

Wir wollen aber nicht zu sehr ins Detail gehen!

Erbschaftsteuer und Schenkungssteuer

FIV: Soweit ich weiß, hat man auch Vorteile in Punkto Erbschaftssteuer und Schenkungssteuer, insbesondere durch die Freibeträge, die günstiger versteuert werden und die so Jahr für Jahr einbezahlt werden können. Kannst du uns noch etwas dazu sagen?

IE: Im Gegensatz zu gemeinnützigen Stiftungen genießt die Familienstiftung keine automatische steuerliche Begünstigung – das nur vorab. Trotzdem kann sie im Vergleich zu anderen Gesellschaftsformen ein großes Potenzial für Steueroptimierung bieten.

Übertragen von Vermögenswerten auf die Stiftung

Beim Übertragen von Vermögenswerten auf die Stiftung – insbesondere bei der Gründung – fallen Schenkungs- oder Erbschaftssteuern an. Bei einer „normalen“ Privatstiftung wird in der Regel die ungünstige Erbschaftsteuerklasse 3 angewendet. Bei einer Familienstiftung hingegen ist das Verwandtschaftsverhältnis zwischen dem Stifter und den berechtigten Familienangehörigen (Destinatäre) ausschlaggebend. Wenn nur der Ehepartner und die Abkömmlinge (Kinder, Enkel) begünstigt sind, gilt die günstige Steuerklasse 1.

Hier ein Tipp am Rand, wir haben auch einen praktischen Schenkungssteuer Rechner. Hier kann man mal durchrechnen, was typischerweise versteuert werden muss.

Allerdings wird bei Familienstiftungen alle 30 Jahre ein fiktiver Erbfall angenommen, auf den Erbersatzsteuern anfallen. Hier gilt ein Freibetrag von 800.000 Euro, der sogenannte doppelter Kinderfreibetrag. Ansonsten gelten die allgemeinen Regelungen für Erbschafts- und Schenkungssteuern. Wenn jedoch begünstigtes Betriebsvermögen vorliegt, kann der entsprechende Verschonungsabschlag zu einer erheblichen Steuerersparnis führen.

Wer mehr darüber erfahren will, schaut gern bei uns im Blog vorbei. Empfehlen kann ich unter anderem die Artikel Asset Protection und Vermögensschutz durch Familienstiftungen von unserem Stiftungs-Experten.

FIV: Vielen Dank für den Einblick in Familienstiftungen!

Zusammenfassung: 10 Learnings zur Familienstiftung

Fassen wir das Wichtigste noch einmal kurz für dich zusammen.

	Learning Stiftung
1	Eine Familienstiftung bietet Vermögensschutz und Erbschaftsplanung für Familienvermögen und Unternehmen.
2	Eine Familienstiftung kann das Vermögen vor Scheidung, Erbschaft und Zerschlagung schützen und damit Erbstreitigkeiten vermeiden.
3	Eine Familienstiftung bietet eine klare Struktur für die Verwaltung und Verteilung des Vermögens und kann den Familienfrieden bewahren.
4	Durch die Gründung einer Familienstiftung können Familienmitglieder bereits zu Lebzeiten des Stifters verbindlich abgesichert werden.
5	Eine Familienstiftung kann den Anspruch von Kindern oder Eltern auf das Erbe (Pflichtteilsanspruch) umgehen.
6	Eine Familienstiftung kann das Vermögen vor Gläubigern schützen.
7	Eine Familienstiftung kann als Instrument der sozialen Verantwortung genutzt werden.
8	Eine Familienstiftung unterliegt der Körperschaftsteuer und kann dadurch die Steuerlast auf 15 % senken.
9	Eine Familienstiftung bietet im Vergleich zu anderen Gesellschaftsformen ein großes Potenzial für Steueroptimierung.
10	Bei einer Familienstiftung ist das Verwandtschaftsverhältnis zwischen dem Stifter und den begünstigten Familienangehörigen ausschlaggebend für die Steuerklassen bei Schenkungs- oder Erbschaftssteuern.